CAGR calculator – kalkulator stopy zwrotu z inwestycji
Ten darmowy cagr calculator pozwala błyskawicznie obliczyć skumulowany roczny wskaźnik wzrostu oraz całkowitą stopę zwrotu z wpłaty jednorazowej. Wystarczy podać wartość początkową, wartość końcową oraz czas trwania inwestycji w latach lub miesiącach. Wyniki przeliczają się automatycznie podczas wpisywania danych, bez konieczności przeładowywania strony.
Przeglądarkowy kalkulator CAGR przelicza roczną i skumulowaną stopę zwrotu z inwestycji jednorazowej w czasie rzeczywistym. Wpisz kwotę początkową, końcową oraz okres, aby natychmiast otrzymać wynik.
Oblicz roczną stopę zwrotu ze swojej inwestycji
Otwórz kalkulator CAGR →CAGR – co to jest i jak go interpretować
Skumulowany roczny wskaźnik wzrostu, powszechnie znany jako CAGR (ang. Compound Annual Growth Rate), to średnia roczna stopa zwrotu z inwestycji przy założeniu, że zyski są reinwestowane na koniec każdego roku. Wskaźnik ten wygładza wahania oraz niweluje zmienność z poszczególnych lat, przedstawiając wynik w postaci stałego tempa wzrostu.
Dzięki temu CAGR pozwala obiektywnie porównać wyniki różnych aktywów, takich jak fundusze indeksowe, akcje czy portfele inwestycyjne, niezależnie od tego, jak silnym wahaniom podlegały wyceny w trakcie trwania inwestycji.
Jak obliczyć CAGR – instrukcja krok po kroku
Darmowy kalkulator cagr działa bezpośrednio w przeglądarce i przelicza dane w czasie rzeczywistym. Aby wyznaczyć stopę zwrotu, wykonaj następujące kroki:
- Wpisz kwotę początkową w polu Wartość początkowa (wpłata początkowa).
- Wpisz aktualny stan środków w polu Wartość końcowa (saldo końcowe).
- Wprowadź okres w polu Czas trwania i wybierz jednostkę: Lata lub Miesiące.
Aplikacja natychmiast wyświetli zannualizowaną stopę zwrotu (CAGR) oraz skumulowany zysk całkowity. W przypadku straty wynik zostanie wyróżniony na czerwono z znakiem minus.
CAGR wzór i obliczanie stopy zwrotu z inwestycji
Podstawowy cagr wzór ma następującą postać matematyczną:
CAGR = (Wartość końcowa / Wartość początkowa)^(1 / Liczba lat) - 1
Gdy okres inwestycji zostanie podany w miesiącach, narzędzie automatycznie przelicza czas trwania na lata, dzieląc liczbę miesięcy przez 12 (np. 30 miesięcy to 2,5 roku). Równolegle wyliczana jest skumulowana stopa zwrotu według wzoru: (Wartość końcowa - Wartość początkowa) / Wartość początkowa.
CAGR w Excelu – wzór po polsku i funkcja RRI
Jeśli przygotowujesz arkusz kalkulacyjny, cagr excel wzór można zapisać na dwa sposoby. Najprostszą metodą w polskiej wersji programu Excel jest użycie wbudowanej funkcji =RRI(nper; pv; fv), gdzie nper oznacza liczbę okresów, pv to wartość początkowa, a fv to wartość końcowa.
Możesz także zastosować bezpośrednią formułę matematyczną: =(wartość_końcowa / wartość_początkowa)^(1 / lata) - 1. Pamiętaj, że w polskim programie Excel jako separator argumentów funkcji stosuje się średnik ;, a jako separator dziesiętny – przecinek ,.
Kalkulator wpłaty jednorazowej i podatek Belki
Prezentowane narzędzie to kalkulator inwestycji jednorazowej. Mierzy ono wzrost pojedynczego kapitału początkowego od momentu wpłaty do zakończenia okresu. Kalkulator nie obsługuje cyklicznych, comiesięcznych dopłat (np. planów oszczędnościowych lub strategii uśredniania ceny DCA).
Warto pamiętać, że w Polsce zyski kapitałowe podlegają 19-procentowemu podatkowi od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki). Kalkulator wylicza stopy zwrotu oraz zyski w kwotach brutto, czyli przed potrąceniem podatku.
Często zadawane pytania
Co to jest wskaźnik CAGR i jak go interpretować?
CAGR to skumulowany roczny wskaźnik wzrostu, który określa stałą roczną stopę zwrotu potrzebną do wzrostu kapitału od wartości początkowej do końcowej. Wskaźnik ten wygładza roczne wahania rynkowe i ułatwia porównywanie różnych inwestycji. Jest to geometryczna stopa zwrotu uwzględniająca procent składany.
Jak obliczyć CAGR, gdy okres inwestycji jest w miesiącach?
Gdy czas trwania inwestycji podany jest w miesiącach, okres ten przelicza się na lata, dzieląc liczbę miesięcy przez 12. Na przykład 24 miesiące odpowiadają 2 latom, a 30 miesięcy to 2,5 roku. Otrzymany wynik zawsze przedstawia roczną stopę zwrotu.
Jak wpisać wzór na CAGR w polskim programie Excel?
W polskiej wersji programu Excel można użyć funkcji =RRI(nper; pv; fv), w której argumenty rozdziela się średnikami. Alternatywnie można wpisać wzór bezpośredni =(fv/pv)^(1/nper)-1. Jako separator dziesiętny w polskiej konfiguracji stosuje się przecinek.
Czym różni się CAGR od zwykłej średniej stopy zwrotu?
Zwykła średnia stopa zwrotu to średnia arytmetyczna rocznych wyników, która ignoruje procent składany i często zawyża rzeczywisty zysk. CAGR to średnia geometryczna, która dokładnie łączy wartość początkową z końcową. Przy zmiennych rynkowych CAGR daje niższy, ale precyzyjny obraz wzrostu.
Czym różni się CAGR od wskaźnika ROI?
Wskaźnik ROI mierzy całkowitą, skumulowaną stopę zwrotu z inwestycji bez uwzględnienia czasu jej trwania. CAGR określa roczne tempo wzrostu, uwzględniając liczbę lat lub miesięcy. Dzięki temu CAGR umożliwia porównanie inwestycji o różnym czasie trwania.
Czy kalkulator CAGR uwzględnia comiesięczne dopłaty?
Nie, jest to kalkulator wpłaty jednorazowej. Mierzy on wyłącznie wzrost pojedynczego kapitału początkowego do wartości końcowej w określonym czasie. Do wyliczeń obejmujących regularne dopłaty wymagana jest wewnętrzna stopa zwrotu (IRR).
Czy wyliczona stopa zwrotu uwzględnia podatek Belki?
Wszystkie wyniki prezentowane przez kalkulator są kwotami brutto przed opodatkowaniem. W Polsce zyski z inwestycji kapitałowych podlegają 19-procentowemu podatkowi od zysków kapitałowych. Ostateczny zysk netto po opodatkowaniu będzie odpowiednio niższy.
Powiązane narzędzia
Kalkulator rat kredytu
Kwota, oprocentowanie, okres → rata i harmonogram
Jak działa Kalkulator rat kredytu
Kalkulator progu rentowności
Koszty i cena → punkt rentowności i wykres
Jak działa Kalkulator progu rentowności
Skaner kodów kreskowych
Skanuj kody kreskowe i QR aparatem. Bez instalacji.
Jak działa Skaner kodów kreskowych
Anonimizacja dokumentów
Zamaluj poufne dane na pliku PDF lub obrazie
Jak działa Anonimizacja dokumentów